ePayments или FCA: кто виноват в том, что все учетные записи клиентов заблокированы?

11 февраля 2020 года клиенты ePayments (платежной системы) получили сообщения о том, что их учетные записи были временно заморожены, и на главной странице сайта www.epayments.com появилась следующая надпись:

ГЛАВНАЯ ПРОБЛЕМА – НИКТО НЕ ГОВОРИТ О СРОКАХ!

Клиенты терпеливо ждут уже почти полгода! Но поддержка Епейментс не говорит ничего конкретного. Кроме того, FCA (финансовый “регулятор”) не устанавливает крайние сроки о том, когда система Epayments должна выполнить все предъявленные к ней требования (устранить замечания).

Ответ FCA о сроках:

Третий абзац:Тем не менее, я могу подтвердить, что не существует крайнего срока, в течение которого ограничения могут оставаться в силе. Они будут действовать до тех пор, пока фирма не решит проблемы, и FCA не установит, что все замечания устранены.


НАВИГАЦИЯ (главные вопросы / темы):

 


Что произошло с момента блокировки аккаунтов и чего мы смогли добиться?

Ничего… НИЧЕГО! За всё это время в блоге Epayments появилось лишь 9 записей (информация актуальная на 1 июля 2020). Ни слова о сроках. Клиенты по-прежнему не понимают, чего им ждать и самое главное когда денежные средства будут разблокированы. Все больше людей уверены в том, что это “скам” (scam – мошенничество) и про деньги можно забыть.

 

Что уже сделали клиенты замороженных счетов: куда писали письма, звонили и какие ответы смогли получить?

Клиенты ежедневно пишут в поддержку Epayments с надеждой хоть немного прояснить ситуацию, но в итоге получают “шаблонные ответы”:

 

Многие клиенты взяли у Epayments “Final Response”, чтобы можно было отправить жалобу Омбудсмену (www.Financial-Ombudsman.org.uk) , но это тоже ни к чему не привело! Результат схожий – шаблонные “отписки”.


Лично я отправил письма следующим лицам:

Никто не может повлиять на данную ситуацию! Одни говорят – задавайте вопросы напрямую ePayments, другие отвечают – пишите Омбудсмену или в FCA и т.д. И где нам искать “крайнего” – не понятно!

Последние (www.nationalcrimeagency.gov.uk) просто ответили, что это не входит в их компетенцию и отправили меня к FRCC (организация, контролирующая FCA):

 

У меня только один главный вопрос… Если в работе платёжной системы нашли какие-то изъяны и обязали её их устранить (а судя по новости от 11 февраля, проблемы в системе контроля по “отмыванию денег”), то почему не установлены сроки, в которые нарушения должны быть устранены? Или этот процесс может длиться годами? ((

 

Где общаются и делятся информацией активные пользователи EPAYMENTS?

Основной площадкой для общения и обсуждения различных новостей служит “Телеграм”.

Вот несколько активных групп:

На официальных страницах в социальных сетях очень тихо:

Выглядит это всё очень грустно 🙁

Также была составлена и подписана петиция на Avaaz.org:

Если кто-то из клиентов Епейментс еще не подписал её, то просьба сделать это (займёт буквально 2 минуты).

 

Кто “тормозит” процесс – ePayments, FCA или кто-то еще..?

Итак, устраняет ли Епейментс замечания или просто тянет время – вот еще один важный вопрос!

От кого (или от чего) зависит, разблокируют ли аккаунты или клиенты Епейментс могут забыть о своих сбережениях?

Возможно, это FCA делает всё, чтобы Епейментс не смогла снова вернуться к своей работе? Но почему тогда они не заберут лицензию у платёжной системы и не начнут процесс возврата денежных средств клиентам Епейментс через суд (тщательно проверив происхождение денежных средств на аккаунте каждого клиента)?

Проблема в том, что мы, обычные пользователи, ничего не знаем. Вопросов очень много – ответов нет!

 

Что делать дальше в сложившейся ситуации?

Вариантов не так уж и много; я бы сказал всего 2:

  • сидеть и дальше ждать у моря погоды
  • попытаться решить вопрос с помощью адвокатов/юристов

По второму пункту уже есть, кстати, неплохие начинания – собрать средства и подать групповой иск. В одиночку судиться с Epayments будет очень тяжело, а главное дорого. Групповой же иск выглядит более реалистичным вариантом.

Подробную информацию по этому вопросу можно найти ЗДЕСЬ.

Также сообщество готово рассмотреть предложения юристов, имеющих положительный опыт в схожих делах!

Также считаю необходимым периодически писать письма (звонить по телефону) и задавать вопросы FCA (организация, контролирующая работу Епейментс) и FRCC (организация, контролирующая работу FCA).

Их контакты:

The Financial Regulators Complaints Commissioner

Financial Conduct Authority

Возможно, молчание – золото, но точно не в данной ситуации.

 

Есть ли возможность поговорить с представителями Епейментс при личной встрече?

На данный момент такой возможности НЕТ!

По крайней мере исходя из последних ответов технической поддержки:

– Я буду в Лондоне на следующей неделе. Я приду к вам в офис.

– Я понимаю, что вы хотели бы высказать свои опасения лично, однако мы не можем принять клиентов в нашем офисе. Служба поддержки ePayments работает 24/7 и отвечает на любые запросы клиентов по электронной почте или в тикетах.

Хотя каждый день у нас появляется несколько обновлений о прогрессе, они являются лишь частью значительных обновлений, которыми мы собираемся поделиться с вами очень скоро.

 

Могут ли вывести свои средства те пользователи, которые НЕ занимались “отмыванием денег” через Епейментс? Ответы FCA (Financial Conduct Authority)

Увы и ах, но НЕТ! Никто не может получить свои деньги назад. Все пользователи находятся в одинаковом положении: и те, кто “отмывал деньги” (если такие вообще имеются) и те, кто получал заработную плату через систему Епэйментс.

Я отправил письма в разные инстанции с просьбой проверить происхождение денежных средств на моем аккаунте и сделать перевод на мой личный банковский счёт (в случае отсутствия ко мне претензий, естественно). Я не нарушил ничего! Баланс моего аккаунта в Епейментс это выплаты от одной партнерской программы, которая оказывает финансовые услуги (никакой “запрещёнки”!). Проверить переводы/депозиты на мой счёт/аккаунт очень просто. Но никому до этого нет дела 🙁

Ответ от FCA.org.uk (от 3 марта):

Dear ***

Thank you for contacting the Financial Conduct Authority (FCA).

I understand that you’re a customer of  Epayments Systems Ltd and your account has been frozen and you’re unable to withdraw your money. I can appreciate this must be a frustrating matter for you.

EPayments Systems
The FCA Register is a database of financial service firms and I’ve searched this Register for details of Epayments Systems. There’s an entry appearing for a firm of that name which is listed as an ‘Authorised Electronic Money Institution’. This means they have the permission to issue electronic money and provide payment services. You can view their Register entry here.

If this isn’t the same firm that your concerns relate to, please do let us know.

The suspension of activity on customer accounts
As part of our ongoing supervisory discussions with Epayments Systems Ltd, we became concerned about their financial crime controls. As a result of these concerns, Epayments Systems Ltd agreed to the following requirements:

They must not, without prior written consent of the FCA:

register nor on-board new customers;

conduct business (for the avoidance of doubt this includes executing inbound payments) with customers categorised by Epayments Systems as corporate, individuals and/or freelancers. At this time, the FCA only gives consent to Epayments Systems to conduct business with an agreed list of customers; and

Epayments Systems may only allow first party payments between this agreed list of customers in their own name with a financial institution within the customer’s jurisdiction of incorporation.

You can view the full list of requirements via the ‘Permission’ section of their FCA Register entry.

We are working with the firm on their remediation plan to address the deficiencies identified. Epayments Systems must apply to the FCA to remove the requirements once they can satisfy the FCA that the concerns around its financial crime controls have been remediated.

What should you do if you have money held with Epayments Systems?
If you have any concerns about the money you have held with Epayments Systems or are looking for any updates on when you may be likely to access your money, you’ll need to contact Epayments Systems directly. For your convenience, I’ve provided their contact details for you below:

Address:
91 Wimpole Street
London
W1G 0EF

Phone: +442078732383
Email: mr@epayments.com

It’s important to note that your funds should be safeguarded. Safeguarding is a key consumer protection measure within the Electronic Money Regulations (EMRs) and Payments Services Regulations (PSRs). The purpose of safeguarding is to protect customer money if a firm fails.

Safeguarding requires firms to protect customers’ funds received in exchange for e-money or payment services, by either holding it separately from all other money held by the firm in an appropriate account, or by having an insurance policy/comparable guarantee covering the value of customer funds that would pay out if a firm enters insolvency.

A firm’s ability to effectively safeguard customers’ funds is critical to help ensure that customers’ money is protected if a firm fails. These safeguarding requirements applied to Epayments Systems and were a condition of Epayments Systems authorisation.

If you’re not satisfied with how the firm are communicating information regarding the matter you can complain.

I hope this information has been of use and thank you again for taking the time to contact us. Lastly, to help us improve our service, I’m interested in finding out about your experience with the Supervision Hub today. I’ll send you a link to a survey and I’d appreciate it if you could take a few moments to share your feedback on the service you’ve received.

Yours sincerely, Kirstie Jackson
Supervisor / Supervision Hub
Supervision – Retail and Authorisations / Tel: 0800 111 6768

И второй ответ от FCA.org.uk (от 23 апреля):

Dear Mr ***

Thank you for contacting the Financial Conduct Authority (FCA) with your email dated 17 April 2020. Our Complaints Team have forwarded us your email as they don’t consider this a complaint about the FCA.

I can see from your email that you have been in contact with the FCA about the situation surrounding Epayments Services and I am sorry to hear about your situation. I can appreciate that this must be an extremely worrying time for you.

I understand that the Complaints Commissioner advised you to contact the FCA.

However, there is no additional information that I can provide to you at this time. We can only share information which is publicly available as our Supervisory work is confidential. Currently, as advised you to before, the time it takes for the requirements to be removed is dependent on how long it takes Epayments Systems to address the issues that were raised.

Making a formal complaint

I do want to let you know though, if you are unhappy with the situation surrounding your account or if you’re unhappy with the updates that Epayments are providing to you then you may be able to follow the formal complaints process against them.

We have more information about the complaints process on our website (including a step by step guide) which you may find useful.

 The first step in the complaint process is to contact Epayments Services Ltd and advise them that you are making a formal complaint. You can contact their Complaints Team on the details using this link to our Register.

 If the firm are unable to resolve your complaint to your satisfaction, or if you do not receive a response after 15 days then you may be able to take your complaint to the Financial Ombudsman Service. They are the organisation who investigate complaints between consumers and authorised firms and you can find out more about what they do and how to contact them on their website.

If there is any additional information we can share with you about this situation then we will publish this on our website.

I appreciate that this may not be the response that you were looking for but I hope I have provided you with some clarification.

Yours sincerely

Samantha Stewart (Ms)

Supervisor | Supervision Hub

Financial Conduct Authority | www.fca.org.uk

Consumer Helpline: 0300 500 8082

Ответ от FRCC (от 17 апреля):

 

У всех свои проблемы и заботы. А получается, что законопослушные граждане страдают из-за того, что кто-то отмывал деньги через Епейментс. И длится это уже почти полгода…

 

Задать свой вопрос или оставить комментарий!

Пишите свои вопросы или информацию по ситуации с Епейментс в комментариях.

Если есть интересные скрины – присылайте на почту epa-reviews@ya.ru

5 Responses

  • Я думаю, что это просто тест британских органов. Тестируют правовые последствия замораживания средств у иностранцев в банках. Об этом давно были разговоры. А сейчас нужно приготовиться.

  • комиссар FCA самоустранился и не рассматривает жалобы, делая вид, что никаких жалоб не получает. Куда на него можно пожаловаться?

  • Очень интересна идея с коллективныс иском не только на ePayments LTD но и на FCA, хотелось бы не только вернуть свои деньги но и наказать. Также хотелось бы узнать больше о самом процессе не только из https://dash741.wixsite.com/epayments-fca-scam, и по участвовать в нем

  • Также есть вопрос, кто-то заходил далее получения ответа от омбудсмена что они связались с ePayments и еще одной стандартной отписки. Там есть полугодовой срок что бы опять связатся с омбудсменом о том, что ничего не решили. кто-то это делал?

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *